В сети, которые плетутся для других, легко угодить самому

22 Сентября 2023 789

Криминальную историю, которую мы хотим рассказать, можно отнести к категории резонансных по нескольким причинам. Обвиняемая в период с января 2010 года по декабрь 2014 года совершала и пыталась совершить хищения денежных средств на общую сумму 4 757 328 775 неденоминированных рублей, что соответствует 31 715,53 базовой величины и является особо крупным размером. После этого она скрывалась от потерпевших и правоохранительных органов на территории России, однако была найдена, доставлена в Беларусь и предстала перед судом. Потерпевшими по уголовному делу проходили 30 физических лиц и 18 юридических. И если с организациями лидчанка Лариса Казимировна*, будучи директором ЧТУП, просто не рассчитывалась за поставку продукции по заключенным договорам, то в отношении граждан, пользуясь их доверием, плела хитроумные сети. Причем попадали в эти сети родственники, друзья, знакомые, знакомые знакомых, родственников и друзей.

«Я доверяла ей как себе»

С Мариной* Лариса Казимировна была знакома с детства. Рядом жили, вместе учились в школе, да и потом поддерживали нормальные отношения. Как-то в ноябре 2013 года Лариса Казимировна заглянула к Марине на работу. Завели разговор о том о сем. Лариса Казимировна не преминула похвастаться, как успешно она раскручивает собственный торговый бизнес. Затем как бы невзначай спросила Марину, с собой ли у нее паспорт и не могла бы она одолжить его на время, мол, свой забыла дома, а необходимо срочно купить доллары. Женщина не отказала в просьбе.

Прошло около четырех месяцев, и почтой на домашний адрес Марины из одного из коммерческих банков доставили уведомление о том, что она не вносит деньги по полученному на ее имя кредиту. Женщина долго не могла взять в толк, откуда появилась задолженность, как и сам кредит. Лишь через некоторое время вспомнила про одолженный на время документ якобы на покупку долларов, а еще о том, что до этого Лариса Казимировна обращалась с просьбой взять для нее кредит. Тогда Марина отказала, поскольку они с мужем сами планировали воспользоваться такой банковской услугой для ремонта дома. «Значит, приятельница хитростью совершила задуманное», – поняла Марина и бросилась к Ларисе Казимировне. Та отрицать не стала: да, получила по паспорту деньги. Вместе с тем заверила, что все необходимые возвратные платежи внесет сама. Женщина даже написала собственноручно расписку, что обязуется через месяц выплатить кредит в полном объеме. На расписке поставила печать своего частного торгового унитарного предприятия. При этом Лариса Казимировна попросила Марину никому не рассказывать о случившемся. Та пообещала. И не только потому, что поверила. Во избежание семейных скандалов не хотела, чтобы о случившемся узнал муж или другие близкие родственники. Но заверения Ларисы Казимировны так и остались заверениями. Марина потратила немало нервов, чтобы добиться хоть какого-то результата. В итоге приятельница вручила ей кредитную банковскую карточку, листок с записью пин-кода и четвертую часть от полученной в банке суммы для погашения кредита. Понимая, что больше денег от Ларисы Казимировны не получит, Марина обратилась в банк и попросила провести проверку по факту получения денег по чужому паспорту. Вскоре оттуда ей ответили, что процедура получения кредита была соблюдена, и порекомендовали написать заявление в милицию, что Марина и сделала. Ведь факты, как говорится, были налицо: в графах кредитополучателя – чужие подписи, номер телефона кредитополучателя – номер Ларисы Казимировны, пароль для использования банковской карточки – ее девичья фамилия. Кроме того, все данные о Марине были записаны так, как будто она работница ЧТУП Ларисы Казимировны и другое. К счастью, вопрос с банком Мариной позже был урегулирован и претензии к ней отпали.

«Сама взяла – сама плати»

Но оказалось, немало таких граждан, которым самим пришлось выплачивать взятые в разных банках для Ларисы Казимировны кредиты. Так, в феврале 2013 года женщина обратилась к бухгалтеру своей фирмы Оксане* с просьбой оформить кредит на себя, а деньги передать ей. Мол, срочно нужна наличность для расчета с поставщиками продукции, поскольку имеется задолженность. Объяснила: ей лично и членам ее семьи банк денег не даст – все они уже закредитованы. Оксана не хотела отказывать своему работодателю, ведь трудилась у Ларисы Казимировны с первого дня, как та перерегистрировалась с индивидуального предпринимателя в директора ЧТУП. Как бухгалтер Оксана составляла отчеты для фонда социальной защиты населения, в отдел статистической отчетности и в ИМНС. И, конечно, Оксана не могла не знать, что с финансами на счету у фирмы напряженка. Женщина согласилась помочь с условием оформления займа ЧТУП (о чем был составлен соответствующий договор). Тем более что Лариса Казимировна клятвенно обещала погасить кредит досрочно.

В банк директор фирмы и бухгалтер направились вместе. Лариса Казимировна осталась ждать Оксану на улице, а та вошла внутрь здания. Оформив все необходимые документы, получив банковскую карточку, на которую была перечислена сумма кредита, и конверт с пин-кодом, Оксана, выйдя из банка, сразу же передала их Ларисе Казимировне. И… все как в омут кануло. Ни процентов по кредиту, ни обещанного Оксане полного погашения самой полученной суммы банк так и не дождался. Естественно, кредитополучателю начали поступать звонки о просрочке. Лариса Казимировна опять кормила бухгалтера обещаниями, мол, не волнуйся, на данный момент у фирмы имеются трудности, но вскоре вопрос решится. Действительно, после этого Лариса Казимировна делала взносы по кредиту, но только несколько месяцев. С сентября 2014 года Оксана, чтобы избежать еще больших неприятностей, начала выплачивать кредит из своего кармана. Надеялась: вот-вот совесть у директора проснется и она заплатит по всем счетам. Вместо этого в конце года Лариса Казимировна неожиданно пропала. При этом ее близкие оставались спокойными, на все вопросы отвечали: «Уехала, а куда, не знаем».

9 тысяч «зеленых» канули в Лету

Уклончивый ответ получали и все остальные, кто оказал услугу Ларисе Казимировне, снабдив ее деньгами. Причем не только запутался в кредитных выплатах, но и лишился кровных сбережений, отложенных на черный день. Например, лидчанин Семен* одолжил Ларисе Казимировне, как своей давней знакомой, на закупку товара 9 тысяч долларов. Как и было договорено, через месяц она их вернула, и при этом, как говорится, никто не остался в накладе. А вскоре директор фирмы попросила опять дать ей в долг, мол, грядет празднование Нового года и срочно нужны деньги на закупку сладостей и формирование подарков. Семен любезно привез те же 9 тысяч долларов Ларисе Казимировне домой. Однако знакомая ни в оговоренный срок, ни позже «зеленые» не вернула. Не помогла мужчине и выданная ему расписка. С кем вести разговор по ней, если женщина пустилась в бега? Обманутые люди удивлялись: казалась порядочным человеком, успешным бизнесменом, а вот как оно оказалось на самом деле. Впрочем, почему было бы потерпевшим не усомниться в честности Ларисы Казимировны еще на том этапе, когда она для одобрения кредита и увеличения его суммы снабжала кредитополучателей фиктивными справками, что они работают на разных должностях в ее ЧТУП и имеют высокую зарплату?

На склоне лет – за решетку

А на что рассчитывала сама Лариса Казимировна, раскручивая свой бизнес на людских деньгах? Кажется, далеко вперед она не заглядывала. Придерживалась известной восточной пословицы: «Либо падишах помрет, либо ишак сдохнет» – и считала, что безвыходных ситуаций не бывает и можно выйти сухой из воды. Но надежды Ларисы Казимировны не оправдались. В начале сентября текущего года суд Лидского района установил женщине приговор. В вину ей вменялось то, что своими умышленными действиями она совершила преступление по ч. 4 ст. 209 УК – завладение имуществом путем обмана и злоупотребления доверием (мошенничество), совершенное в особо крупном размере, а также по ч. 1 ст. 427 УК – внесение должностным лицом заведомо ложных записей в официальные документы, составление и выдача заведомо ложных документов, совершенные из корыстной и иной личной заинтересованности, при отсутствии признаков более тяжкого преступления. 64-летняя лидчанка проведет в заключении 7 лет.

Практически все иски к обвиняемой со стороны потерпевших судом были удовлетворены. К сожалению, некоторым обманутым гражданам так и не суждено было стать свидетелями плачевного финала преступной деятельности Ларисы Казимировны: за период с 2014 года и до настоящего времени пятеро потерпевших уже ушли в мир иной.

Хочется, чтобы рассказанная криминальная история стала предупреждением и для доверчивых граждан, и для тех, кто использует эту доверчивость в своих корыстных целях. *(Все названные в статье имена изменены по этическим соображениям.)